Cuando son aprovechadas adecuadamente, las herramientas de IA tienen grandes beneficios en workflows de finanzas como la gestión de datos y la creación de previsiones, teniendo el potencial para incrementar su productividad, eficiencia y precisión a nivel general.
Estos beneficios no son solo teóricos, sino que ya existen cifras que respaldan este panorama:
- Se estima que el 70% de las tareas de finanzas se pueden automatizar para incrementar productividad y reducir costos.
- Usuarios de herramientas de IA en esta área reportan beneficios como mejores decisiones, menores costos y una mayor habilidad para predecir tendencias financieras importantes, de acuerdo con KPMG.
- Aplicadas a procesos de previsión, las herramientas de inteligencia artificial permiten acortar ciclos hasta en un 30%.
Entonces, ¿por qué solo el 17% de equipos de finanzas incorporan IA en sus workflows centrales? Las barreras son complejas, pero una de las más comunes es que, simplemente, una gran cantidad de profesionales no conocen las herramientas que podrían ser útiles o cómo se pueden integrar a flujos de trabajo reales.
Con el propósito de contribuir a la reducción de esta barrera de entrada, en este artículo exploramos 10 opciones de herramientas de inteligencia artificial que profesionales de finanzas pueden emplear para causar un impacto tangible en distintas tareas y áreas de la gestión financiera.
Xepelin
Xepelin es una plataforma de gestión financiera en la nube, equipada con inteligencia artificial para aliviar distintos cuellos de botella en tareas como el análisis de información, el manejo de cobros y pagos y hasta el acceso a financiamiento.
Más específicamente:
- Se integra con sistemas de facturación para brindar reportes financieros en tiempo real.
- Analiza patrones históricos y actuales de liquidez para identificar déficits futuros y brinda recomendaciones para manejarlos.
- Automatiza tareas repetitivas en procesos de cobro, pago y cierre de mes, como el envío de recordatorios y la conciliación bancaria.
- Brinda acceso rápido a financiamiento por medio de un proceso 100% digital respaldado por IA.
De esta forma, Xepelin permite ahorrar el tiempo invertido en tareas específicas y procesos de previsión, pero también contribuye a la toma de mejores y más rápidas decisiones con datos actualizados y ayuda a cubrir problemas con financiación en pocos pasos.
La plataforma es gratuita y simple de navegar, así que está lista para utilizarse inmediatamente después de crear una cuenta en Xepelin y comenzar a generar valor desde el primer día.
Claude
Como uno de los modelos extensos de lenguaje (LLM) más desarrollados en el mercado actual, Claude ya es utilizado en diversas tareas y procesos financieros para mejorar su eficiencia y productividad, incluso si no se trata de una herramienta especializada.
Entre otras cosas:
- Claude puede integrarse con bases de datos en Excel y con otros documentos para automatizar la conciliación de cuentas, ahorrando tiempo en periodos como el cierre de mes.
- El modelo es capaz de leer estados financieros, cruzarlos y convertirlos en modelos predictivos para que analistas luego puedan verificarlos y mejorarlos; esto reduce ciclos de previsión y mejora la precisión del proceso sin sesgos o errores.
- Puede analizar bases de datos y auditarlas para encontrar errores o inconsistencias y así asegurar datos en óptimo estado para proyecciones o análisis.
Es importante mencionar que se necesita de una membresía Claude Enterprise para garantizar que los datos proporcionados a la herramienta permanezcan protegidos; de lo contrario, Anthropic puede utilizarlos para entrenar el modelo.
Yooz
Yooz es una plataforma digital especializada en la gestión de cuentas por pagar y respaldada por un modelo de inteligencia artificial que le permite resolver problemas comunes del área en menos tiempo y con mayor precisión.
Fundamentalmente, permite establecer workflows personalizados de compra y aprobación, programar pagos y dar seguimiento en tiempo real a su estado, pero también utiliza la IA para el registro de información sobre transacciones y proveedores, escaneando órdenes de compra, facturas y otros documentos y registrándolos y clasificándolos de forma automatizada.
Así, puede ser útil para ahorrar tiempo en el registro de proveedores o pedidos recurrentes y ayuda a reducir errores al eliminar procesos manuales de data entry.
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Moonflow
Por su parte, Moonflow se especializa en la gestión de cobros, incorporando inteligencia artificial en distintas tareas del proceso, tales como:
- Segmentación de clientes: El algoritmo de la plataforma organiza clientes en grupos de acuerdo con su comportamiento para así ordenar la creación y ejecución de estrategias.
- Recomendación de estrategias: Con base en patrones y segmentos analizados a fondo, la herramienta brinda consejos de estrategias para optimizar cobranzas.
- Ejecución de cobros: Moonflow proporciona acceso a chatbots de cobranza especializados que responden al lenguaje humano, ejecutan estrategias y se adaptan al tono de las conversaciones para conseguir los mejores resultados.
En resumen, la plataforma puede ayudar a reducir el tiempo invertido en estrategias y desbloquear tiempo para ejecutarlas, además de que asiste en la detección de patrones que informan mejores decisiones y podrían llevar a cobros más exitosos.
Workiva
La plataforma de Workiva funciona completamente en torno a la inteligencia artificial y su enfoque está en riesgos, sostenibilidad y, claro, finanzas.
Específicamente en el área financiera, la plataforma se centra en aprovechar las capacidades de procesamiento y analítica de datos de la IA para automatizar tareas repetitivas dentro del proceso de organizar, verificar y conciliar datos financieros y luego convertirlos en reportes, conectándose con bases de datos, documentos y otros sistemas.
Si existen cambios en documentos o bases de datos, la herramienta los detecta automáticamente y ajusta reportes y análisis.
De esta manera, Workiva puede aliviar cuellos de botella en el registro de datos (como errores y procesos manuales) y permitir decisiones basadas en data actualizada.
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Mendel
En el caso de Mendel, su especialización está en el control y gestión de gastos, explotando el potencial de la inteligencia artificial para volverlo más sencillo, visible y rápido, así como con menos errores.
Específicamente por medio de la IA, Mendel automatiza tareas como:
- Lectura de comprobantes de gastos, relacionando tickets con transacciones específicas, recuperando facturas y pasando datos a registros.
- Análisis de gastos y su comparación con políticas y patrones para detectar compras sospechosas que deben ser investigadas.
- Soporte mediante un agente que responde preguntas sobre gastos, políticas, procesos, etc., en segundos a partir de los datos registrados.
- Asistencia en la gestión de viajes, a través del análisis de precios y gestión de cambios.
Quickbooks
Quickbooks es una herramienta de software que integra la IA específicamente en procesos de contabilidad y finanzas para aliviar ineficiencias y, en general, tratar de hacer de estas áreas algo más rápido y preciso.
A detalle: la plataforma está integrada con agentes de inteligencia artificial que automatizan ciertas tareas, como la generación de reportes, la auditoría contable y la clasificación de transacciones. Adicionalmente, cuenta con chat de IA interno que permite hacer preguntas y recibir respuestas con base en datos en segundos.
Power BI con Copilot
Tradicionalmente, la herramienta de Power BI ofrece una forma sencilla de centralizar información, traducirla en reportes visuales y mantenerla actualizada, pero, cuando se junta con las capacidades de analítica del modelo de Copilot, ofrece también análisis personalizados a preguntas específicas e insights nuevos.
Por ejemplo, es posible realizar preguntas sobre los dashboards en pantalla y la herramienta arrojará un análisis detallado o crear cuadros de texto con resúmenes de los datos.
Inclusive, Copilot permite crear dashboards desde cero de forma completamente automática con tan solo introducir prompts detallados del tipo de reportes que se necesitan.
¿Qué valor ofrece la herramienta a nivel general? Decisiones más rápidas con base en reportes y análisis automáticos y un ahorro significativo en el análisis de datos y la creación de reportes.
Alteryx
Aunque muchas herramientas se centran en convertir datos en reportes o aprovechar la información disponible, Alteryx se enfoca en crear bases de datos útiles en primer lugar, algo vital para que otros modelos de IA puedan convertir información financiera en proyecciones, presupuestos y análisis de valor.
Por medio de la inteligencia artificial, Alteryx automatiza procesos de extracción, preparación, limpieza, combinación y transformación de datos con el fin de reducir el tiempo requerido para conseguir datos de calidad y dirigir tiempo y esfuerzos en generar insights o reportes.
Si bien uno de sus mayores fuertes es la preparación de datos, la herramienta también cuenta con funciones para analizar los datos organizados y ofrecer perspectivas a partir de ellos.
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¿Cómo elegir la herramienta adecuada e implementarla exitosamente?
Evidentemente, la gran mayoría de empresas no cuentan con el presupuesto suficiente para contratar a múltiples de estas herramientas simultáneamente, así que líderes de departamento y profesionales de finanzas tienen que saber cómo elegir la plataforma más adecuada de acuerdo con sus necesidades.
¿Cómo? Estos son los aspectos más importantes a tomar en cuenta:
- Precios: Esto determina directamente la inversión involucrada en un proyecto de integración de IA, así que es básico analizarlo.
- Facilidad de uso: Algunas herramientas más complicadas pueden tardar más en generar valor; por lo tanto, si la prioridad es la inmediatez, una opción más simple puede ser más relevante.
- Problemas a solucionar: Muchas herramientas abarcan varias tareas, pero otras se centran en áreas específicas de gestión; contar con prioridades y necesidades claras es crucial para seleccionar una plataforma relevante y alineada con ellas, para que así genere un resultado tangible.
- Integración con otros sistemas: Si una herramienta no puede conectarse con otras plataformas ya utilizadas, su valor será limitado, así que esto se debe evaluar antes de una compra definitiva.
En conclusión, el panorama de herramientas financieras de IA es amplio y existen soluciones para cada uno de los distintos problemas y cuellos de botella a los que diferentes profesionales en el ámbito de las finanzas podrían enfrentar.
Conocerlo a fondo es el primer paso para entender el impacto que la IA puede tener en el área e informar los próximos pasos a seguir para implementarla y lograr que genere valor, siempre teniendo en mente objetivos específicos a solucionar.
Si tu prioridad sería una implementación rápida y una herramienta que apoye múltiples áreas de gestión en un solo lugar, Xepelin puede ser la mejor opción, ya que condensa reportes en tiempo real, automatización de cobros y pagos y hasta acceso a financiamiento en un sistema centralizado, sin ningún costo.
Lo único que se necesita para comenzar a crear valor con Xepelin es crear una cuenta.
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