La detección de fraude se ha convertido en una actividad estratégica para todo tipo de industria. Hablando de sectores tan dinámicos como lo son la minería, el comercio, las telecomunicaciones y la manufactura, es indispensable contar con diferentes alertas y validaciones antes de colaborar con cualquier negocio o iniciar un nuevo proyecto.
En Chile, la solución de Xepelin para analizar el entorno empresarial se ha consolidado como una herramienta indispensable para las empresas que buscan protegerse contra prácticas fraudulentas, ya que su tecnología y el análisis de datos, ofrecen una solución integral para identificar comportamientos sospechosos y mitigar riesgos.
Detección de comportamientos inusuales en la confirmación de facturas
Ningún negocio está exento de vulnerabilidades. Los procesos administrativos y financieros involucran diferentes etapas y tiempos que podrían dar una idea sobre comportamientos fuera de lo “normal”.
Ejemplo de ello es el proceso de facturación en Chile:
- Se emite factura hacia el deudor
- Se recepciona en el SII (reciben notificación). Entre estos pasos suelen pasar entre 1 y 3 días.
- Una vez recepcionada por el deudor, tiene 8 días para reclamar la factura (ya sea porque la factura requiere de correcciones en su glosa, o porque los servicios no se reconocen aún, o porque la señalan como una factura fraudulenta).
- En caso de no ser reclamada, la factura adquiere mérito ejecutivo, con lo cual se considera con validez oficial para que dicha factura sea pagada.
- Tanto en el caso que una factura tenga acuse o mérito ejecutivo por los 8 días, el receptor de la factura adquiere responsabilidad de pago sobre esta.
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Herramienta digital para la detección de fraude empresarial
La gestión de facturas es una actividad crítica para la detección de fraude empresarial. Sin embargo, muchas empresas no tienen visibilidad del proceso en su totalidad, o no tienen una forma ágil de ver cada factura emitida, y de quien da acuse a cada una de ellas. Otro problema es no detectar la recepción de la factura en los 8 días, por lo que facturas que quizás se deberían haber reclamado, adquieren mérito ejecutivo.
Para solucionar esto, la herramienta de análisis de fraude de Xepelin utiliza una serie de algoritmos de análisis de data para identificar patrones inusuales al momento de realizar la confirmación de facturas. Al monitorear las transacciones en tiempo real, permite detectar riesgos a tiempo, y actuar ante posibles fraudes antes de que se conviertan en problemas mayores.
Poniendo el ejemplo de la industria minera en Chile, las transacciones suelen ser de alto valor, y cualquier discrepancia en la confirmación de facturas podría ser una señal de alerta ya que implica grandes cantidades de dinero en riesgo.
Análisis de socios y de la red empresarial
La información detallada sobre los socios y las empresas relacionadas en un ecosistema, puede darnos contexto sobre la seguridad al trabajar con ellos. En sectores como el comercio y las telecomunicaciones, la colaboración con múltiples socios es común. Es por esto que la herramienta de Xepelin realiza un análisis detallado de la información de la red empresarial, alertando sobre cualquier relación que pueda parecer sospechosa.
Por ejemplo, si se detecta que una empresa relacionada tiene un historial de fraudes o incumplimientos, la herramienta de Xepelin emitirá una alerta, lo cual permitirá tomar decisiones informadas y evitar asociaciones de alto riesgo.
Alertas sobre el riesgo empresarial
La herramienta de análisis de Xepelin no solo se centra en la detección de comportamientos anormales, también ofrece una evaluación completa del riesgo asociado a cada transacción o relación empresarial.
En la industria de la manufactura, donde la cadena de suministro puede llegar a ser muy compleja, la plataforma de análisis evalúa el riesgo en cada etapa del proceso, desde la obtención de materia prima, hasta la entrega del producto final. Esto incluye el análisis de la solvencia financiera, el historial de cumplimiento y cualquier otro factor que pueda indicar un riesgo potencial.
Por medio de las alertas personalizadas, es posible detectar cambios inesperados, por ejemplo, en el comportamiento de los pagos de sus clientes. Esto permite que las empresas actúen rápidamente y eviten daños graves a la operación.
El hecho de poder personalizar estas alertas realmente marca la diferencia, ya que lo que para un negocio puede ser señal de alarma, para otra podría ser una tendencia de comportamiento normal.
Seguridad para las empresas en Chile
Actualmente ya son varias las empresas chilenas de diferentes industrias como la minera, comercio, telecomunicaciones y manufactura, entre otras, que ya están viendo los beneficios de implementar herramientas tecnológicas como la de Xepelin.
Un caso destacado es el de una empresa minera que, gracias a esta herramienta de evaluación, pudo identificar a tiempo y detener una serie de transacciones fraudulentas que involucraban facturas falsas por millones de dólares.
Otro ejemplo es el de una compañía de telecomunicaciones que utiliza la herramienta de análisis del entorno para monitorear continuamente sus relaciones con proveedores, con lo que ha logrado detectar a tiempo anomalías, y así ha evitado pérdidas significativas.
Gracias a nuestro sistema anti fraude, en tan solo un rango de 3 meses hemos podido prevenir millones de pesos en facturas fraudulentas:
Fuente: Xepelin, abril - mayo 2024
Industrias afectadas por facturas fraudulentas
Los datos obtenidos a partir de modelos basados en el comportamiento de una red de más de 500 mil empresas a nivel país, estiman un aumento del 92% en las emisiones de facturas potencialmente fraudulentas durante los últimos 12 meses.
Según los datos, la industria de la construcción sería la más afectada con más de $5.500 millones en facturas potencialmente fraudulentas detectadas por Xepelin. Esto significa un incremento del 91% en los últimos 12 meses.
Implementar herramientas de detección de fraude empresarial, no solo protegen a las empresas de pérdidas financieras, sino que también fortalecen la confianza y la integridad en las operaciones comerciales.
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