Si deseas lograr un mejor proceso de tesorería en tu empresa, más rápido, preciso, seguro y con mayores beneficios, una plataforma de tesorería que te ayude a digitalizarlo, automatizarlo y monitorearlo de cerca podría ser lo que buscas.
No obstante, hay muchas alternativas de software a tu disposición, y aunque todas ofrecen algo valioso, cada una tiene funciones completamente diferentes que debes conocer para tomar una decisión informada y asegurarte de que esta contribuya verdaderamente a satisfacer las necesidades de tu empresa.
Para simplificar tu proceso de elección, aquí destacamos las características esenciales de 7 de las mejores plataformas de tesorería disponibles en México, reduciendo el tiempo que necesitas invertir para encontrar posibles opciones, pero brindando la información que requieres para tomar la mejor decisión.
Xepelin Suite
Xepelin Suite es una plataforma de tesorería gratuita que mezcla funciones de una cuenta corriente empresarial, de un sistema ERP y de una cuenta de ahorro remunerada en un solo lugar.
Dentro de Xepelin Suite, puedes monitorear tu flujo de efectivo en tiempo real y puedes conciliar cuentas automáticamente para un registro financiero preciso que te sirve para comprender a fondo tu flujo de caja y saber cómo mejorarlo.
También, te permite tomar acción para administrarlo con transferencias SPEI sin costo y para optimizarlo con funciones de automatización de cobros y pagos, incluso brinda una forma de volver productivos los excedentes y con liquidez total.
Todo de manera gratuita y sencilla, sin procesos largos de contratación, pues lo único que necesitas para comenzar es registrarte en Xepelin y activar tu Suite.
Adicionalmente, Xepelin Suite también te da acceso a soluciones de financiamiento de factoraje y confirming con contratación y gestión dentro de la misma plataforma.
STP
Por su parte, STP se centra en la gestión de tesorería por medio de pagos y cobros centralizados y simplificados, con funciones para realizar pagos masivos de forma automatizada, monitorear su estado en tiempo real y simplificar el proceso de cobranza mediante links de pago con QR y mensajes de cobro automáticos.
Asimismo, STP ofrece una función de generación de CLABE única por cliente, que convierte el proceso de conciliación y registro de cobros en algo más simple con códigos designados y fácilmente rastreables.
Los costos de la plataforma pueden variar dependiendo de volúmenes mensuales de pagos y cobros, pero STP ofrece distintos esquemas de pago flexibles para diferentes tipos de empresas, como un modelo de suscripción con pagos mensuales y pagos por transacción.
Tal vez no cuenta con mayor funcionalidad para la gestión de tesorería, pero se trata de una opción accesible para pequeños negocios que desean empezar a organizar esta área interna.
Moonflow
Moonflow es más bien un software de cobranza, pero su impacto en la gestión de efectivo lo vuelve relevante al hablar de plataformas de tesorería en un sentido más general.
Básicamente, es una solución que utiliza la inteligencia artificial para automatizar los cobros y así volverlos más sencillos y rápidos de realizar, y con menor carga administrativa. Ello a través de módulos para segmentar la cartera de clientes, crear y programar comunicaciones personalizadas y monitorear el estado de cobros, entre otras cosas, según las necesidades de cada empresa.
Ofrece 2 planes distintos:
- Essential: Tiene un costo de $399 dólares al mes e incluye funciones como asistentes de IA y módulos de indicadores de desempeño y diseño de estrategias.
- Pro: Por un precio mensual de $499 dólares, ofrece módulos adicionales de diseño de estrategias multiflujo y control de cartera de clientes, entre otras cosas.
En efecto, no va más allá en la gestión de tesorería, pero puede ser una alternativa viable si aquello que tu empresa necesita específicamente para manejar mejor su flujo de efectivo es una forma confiable de mantenerlo estable con cobros siempre oportunos.
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Embat
Embat es una plataforma de tesorería más completa, enfocada en ofrecer conectividad bancaria en tiempo real para un monitoreo preciso de la tesorería, pagos centralizados y una contabilidad más sencilla.
Entre sus funciones más importantes, destacan la visibilidad de posiciones financieras (ingresos, egresos, deuda, etc.) en tiempo real, la conciliación automática asistida por IA y la creación de proyecciones de liquidez. Para corporativos y conglomerados de empresas, también ofrece reportes financieros intercomunicados.
La plataforma se puede personalizar dependiendo de los módulos que necesites, así que los costos de la suscripción a Embat serán diferentes para cada empresa y se necesita solicitar un demo para obtener un presupuesto.
Lo cierto es que, de acuerdo con algunas reseñas, la herramienta puede presentar tiempos de integración prolongados y problemas de interconexión debido a su complejidad, por lo que puede no ser la mejor opción para una adopción rápida.
Cofers
Cofers también busca brindar una gestión centralizada y automatizada de la tesorería de tu negocio con funciones de monitoreo 24/7, interconexión sencilla y rápida entre bancos, tarjetas y pasarelas de pago, y un sistema de cash pooling y cash management para administrar y optimizar liquidez entre distintas unidades de negocio o empresas afiliadas.
Aunado a esto, la plataforma cuenta con asistencia de IA para la realización de conciliaciones automáticas, la detección de anomalías y la generación de proyecciones de flujo de caja.
De nuevo, los costos de la herramienta varían de acuerdo con módulos contratados y funciones, así que debes acudir directamente con Cofers para obtener una cotización.
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Kyriba
Kyriba pone énfasis en el papel que ocupa el cash management en la gestión de tesorería con un sistema que ofrece:
- Visibilidad diaria y centralizada del flujo de efectivo a partir de interconexión con bancos y ERP.
- Un sistema de detección de riesgos diversos de liquidez, como cambios en tasas de interés y valores de divisas, así como posibles fraudes.
- Gestión de pagos.
- Proyecciones de liquidez automatizadas.
Mediante estas funciones, Kyriba es una plataforma de tesorería que busca hacer de la gestión de capital de trabajo algo más fácil, pero también más efectivo, con menores riesgos y mayores beneficios en inversiones de flujo de efectivo.
Por supuesto, como herramienta completa, algunos usuarios de Kyriba destacan periodos de integración prolongados derivados de una curva de aprendizaje pronunciada.
Opera bajo un modelo de suscripción y puedes consultar costos solicitando un demo directamente.
GlobalSET
GlobalSET es una plataforma de tesorería que abarca cash management, gestión de cobros y pagos y más en un solo lugar con el fin de mejorar la visibilidad y control sobre el proceso de gestión financiera.
Entre los 18 módulos de gestión que ofrece, puedes encontrar soluciones para realizar barridos de excedentes para estrategias de cash pooling, monitorear ingresos y egresos, manejar cobros, gestionar inversiones y más, así como para solicitar financiamiento por medio del confirming. De esta forma, aporta una gestión de tesorería simplificada de principio a fin.
Su adquisición es mediante un sistema de suscripción, y las cuotas mensuales a pagar por el uso de GlobalSET varían según los módulos utilizados.
¿Por qué utilizar una plataforma digital de tesorería?
Incluso si existen plataformas de tesorería gratuitas, siempre hay cierta cantidad de tiempo y esfuerzo a invertir para adoptar una herramienta de este tipo e incorporarla en las operaciones diarias, así que es válido preguntarse: ¿Por qué utilizar una plataforma de tesorería?
Fundamentalmente, adoptar un software de este tipo suele ser buena idea debido a que introduce mayor precisión, control y eficiencia en la gestión de tesorería que los procesos manuales no pueden ofrecer tan fácilmente y que son esenciales para que esta área de gestión financiera sea tan efectiva como puede ser.
A mayor detalle, estas son las formas en las que una plataforma de tesorería puede ayudar a lograr un proceso ideal:
- Visibilidad sobre capital para informar decisiones de inversión, detectar capital ocioso y tomar medidas para gestionarlo.
- Reportes de liquidez precisos que informan decisiones más efectivas, basadas en la realidad.
- Analítica y proyecciones futuras para saber cómo mantener la liquidez ante desafíos y compromisos por venir con el menor riesgo posible.
- Automatización de tareas de pago, cobro y demás que reducen costos de administración al aumentar la productividad y minimizan errores.
¿Cómo llegar a una decisión final?
Es claro que todas estas plataformas pueden aportar valor a tu negocio, pero algunas opciones pueden ser más relevantes que otras dependiendo de tus necesidades y prioridades actuales. Para ayudarte a tomar la mejor decisión final posible, esto es lo que debes considerar:
- Alcance: Algunas herramientas ofrecen gestión de tesorería más general y otras se centran solo en una parte de esta área, y el valor ofrecido debe coincidir con tus necesidades actuales.
- Funcionalidad: Plataformas similares traen consigo funciones distintas o con ligeras variaciones y necesitas comparar los puntos de dolor que cada una soluciona con tus dificultades reales para elegir la opción más adecuada.
- Precio: Tal vez sea tedioso tener que contactar a cada alternativa para cotizar costos, pero el precio es una pieza de información crucial para tomar la decisión más rentable.
- Facilidad de adopción: Algunas plataformas están listas para generar valor inmediato con simples integraciones, mientras que otras exigen un proceso de adopción más complejo, y esto lo debes evaluar si el tiempo de implementación es importante para ti.
Con nociones sólidas de lo que el mercado de plataformas de tesorería tiene para ofrecer y de lo que debes considerar para elegir la opción más adecuada para tu negocio, ahora puedes llegar a una elección más satisfactoria y en menos tiempo.
Si lo que necesitas es una plataforma completa que puedes implementar lo antes posible y de manera rentable, es posible que Xepelin Suite sea la mejor elección posible a tomar, ya que ofrece visibilidad total sobre la liquidez de tu negocio, te acerca a recursos para optimizarla y no tiene ningún costo.
Además, es fácil de implementar, pues lo único que necesitas hacer para emplearla en la mejora de tu tesorería empresarial es registrarte en Xepelin.
Xepelin ofrece tecnología financiera para todo negocio. Centraliza, controla y gestiona las finanzas de tu empresa en un solo lugar.
