Cuando tienes una empresa, eres consciente de que constantemente debes adaptarte a las necesidades del mercado, ya que siempre se está en un ambiente altamente competitivo. Un factor importante es estar en posición de ofrecer productos que puedan competir bajo cualquier condición y para eso es necesario contar con los recursos necesarios que le permitan a una empresa operar respondiendo a la demanda.
Ahora, frente a tantas posibilidades de financiamiento, las empresas pueden tener más que las opciones tradicionales, pueden tener acceso a alternativas que les ayuden a crecer más rápido o les permitan adaptarse a cambios en las condiciones, sin grandes efectos en sus operaciones cotidianas.
¿Por qué las empresas buscan alternativas a lo tradicional?
Las empresas persiguen, incansablemente, soluciones financieras que se alineen estrechamente con sus necesidades únicas, que tengan flexibilidad y el trato sea personalizado.
Además, el entorno financiero cambia rápido y se deben tomar decisiones ágiles para mantenerse a la vanguardia, esto significa tener acceso a financiamiento rápido, procesos de aprobación de créditos simplificados y una reducción en la burocracia. Todo esto es fundamental para su crecimiento, estabilidad y éxito continuo en el competitivo paisaje empresarial de hoy.
Por eso mismo, las empresas están más informadas que nunca y demandan claridad completa en sus tratos, lo que a menudo puede faltar en las instituciones financieras tradicionales con sus procesos opacos y estructuras de costos ocultos. En este contexto, las alternativas financieras no son simplemente una opción; son una estratégica necesidad empresarial.
Razones para optar por nuevas soluciones
Es importante conocer todas las opciones que actualmente existen y las necesidades de la empresa. Algunas de las necesidades comunes son:
- Necesitan mayor flexibilidad
- Costos accesibles en tasas y comisiones
- Foco en el servicio al cliente
- Obtener visibilidad de los pagos, reducir tiempo de operación y mejorar la experiencia
- Alternativas ágiles y capaces de adaptarse rápidamente a sus nuevas condiciones, ofreciendo soluciones resilientes
¿Cuáles son los principales motivos de quejas según la CONDUSEF?
De acuerdo con la información más reciente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), las principales causas de quejas en el periodo de enero a julio de 2023 para instituciones tradicionales fueron:
- Comisiones y tarifas: con el 22.5% del total de quejas
- Préstamos y créditos: con el 19.3% del total de quejas
- Tarjetas de crédito: con el 17.4% del total de quejas
- Cuenta de cheques: con el 12.5% del total de quejas
- Seguros: con el 10.8% del total de quejas
Es importante señalar que las quejas presentadas ante la CONDUSEF no necesariamente indican que se haya actuado de manera incorrecta. El número de reclamaciones puede estar influenciado por varios factores, incluyendo el tamaño de la base de clientes del banco, la calidad de los servicios ofrecidos, y las políticas de resolución de quejas de cada institución. También es importante destacar que la cantidad de quejas no necesariamente refleja la calidad general del servicio al cliente o la satisfacción en particular.
¿Cómo saber si una financiera es de confianza?
La confianza es un factor clave en cualquier relación financiera y ahora con tantas opciones disponibles es necesario saber el nivel de seguridad que maneja y si se apega a las regulaciones de ley aplicables en México, para poder tener apoyo en caso de controversia. Por eso te proporcionamos una serie de pasos y recomendaciones que puedes seguir para verificar la confiabilidad de una institución financiera.
- Consulta en la CONDUSEF: utiliza el portal del SIPRES para confirmar que estás tratando con una institución financiera reconocida y regulada. Esta plataforma ofrece información vital sobre las entidades financieras y su registro oficial frente al gobierno.
- Investiga en redes sociales: examina los perfiles de las financieras en plataformas sociales. Observa el contenido que publican, la frecuencia de interacción y, lo más importante, los comentarios y respuestas de los usuarios.
- Revisa los comentarios en google: proporcionar una visión sin filtros de las experiencias de otros clientes. Busca patrones de quejas o elogios que puedan darte una idea más clara.
- Explora reseñas y testimonios: busca reseñas en otras plataformas en línea, incluyendo videos en YouTube, que puedan compartir experiencias de primera mano de otros clientes.
- Contáctalos: encuentra los números de teléfono en el sitio web oficial de la financiera y no dudes en solicitar información detallada sobre sus productos. Considera cómo te sientes al interactuar con la financiera. ¿Son transparentes, abiertos y dispuestos a responder tus preguntas?
- Privacidad y seguridad de datos: lee los avisos de privacidad y verifica las medidas de seguridad en su sitio web. Asegúrate de entender cómo utilizan y protegen tus datos. Desconfía si solicitan información que no parece relevante o datos sensibles como contraseñas o PINs.
- Busca en noticias de medios confiables: si hay prensa respetable, popular y con buena reputación que ha cubierto positivamente a la financiera, es una señal de su legitimidad y estabilidad en el mercado.
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¿Qué beneficios tendría si soy cliente de una financiera digital?
La posibilidad de hacer operaciones financieras rápidas, eficientes y manejar todo tu crédito desde un portal amigable y claro. Es tener el control total de tus finanzas al alcance de tu mano, eliminando la necesidad de visitas físicas a los bancos y largas esperas. No solo se ahorra tiempo, sino que también permite una toma de decisiones financiera más ágil y efectiva.
Además, las financieras digitales están rompiendo barreras en términos de inclusión financiera. Al reducir significativamente los costos operativos, ya que ofrecen tasas de interés más competitivas y comisiones reducidas, una economía que se transfiere directamente al cliente. Esta estructura de costos beneficia especialmente a aquellos con historiales crediticios limitados o a empresas emergentes que necesitan capital rápido para aprovechar las oportunidades de mercado.
La transformación digital también ha permitido a estas financieras ser pioneras en la adopción de tecnologías emergentes, proporcionando una visión clara de los pagos, optimizando el tiempo de operación y mejorando la experiencia general del cliente. Esta adaptabilidad y resiliencia son fundamentales cuando la empresa va en expansión.
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¿Por qué Xepelin se destaca de entre las opciones de financiamiento?
Xepelin emerge en el panorama financiero como un aliado de innovación y eficiencia para negocios, redefiniendo el concepto de financiamiento alternativo con una propuesta de valor poco conocida en México, la cual es factoraje financiero, que es una solución moderna para empresas que requieren liquidez con urgencia, la cual ayuda a las empresas a tener acceso a capital para aprovechar las oportunidades del mercado y operar con el flujo de efectivo necesario para cumplir todas sus obligaciones.
Xepelin no solo comprende mejor las necesidades de sus clientes, sino que también personaliza sus ofertas de financiamiento. Esta personalización, alimentada por la inteligencia artificial, significa que las empresas no son vistas simplemente como números, sino como entidades únicas con necesidades, desafíos y aspiraciones distintas. Esta capacidad de gestión se extiende a sus innovadores productos financieros, como el confirming, que optimiza las cuentas por pagar, asegurando un flujo de efectivo saludable y sostenible.
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