Aunque, de acuerdo con un estudio de Moody's, los riesgos de liquidez en las empresas están tendiendo hacia la baja a lo largo de América Latina, estos no han desaparecido por completo y siguen siendo considerables en algunos países de la región. Por ejemplo, las compañías ubicadas dentro de naciones como México y Chile presentan riesgos moderados o altos en el 42% y 60% de los casos, respectivamente.
Para alcanzar las nuevas metas de sostenibilidad, automatización e innovación tecnológica para 2025, las empresas necesitan encontrar la manera de mantener e impulsar su liquidez en cualquier momento. Sin embargo, para afrontar los retos que se avecinan en materia de inflación, competencia y volatilidad del mercado, las compañías deben dedicar su atención a solucionar el problema de la liquidez más allá de las soluciones tradicionales.
En Xepelin, queremos impulsar el crecimiento de todas las empresas, sin importar su tamaño, por lo que en este artículo brindaremos algunas recomendaciones para renovar la estrategia de liquidez de tu negocio, optimizarla y aprovecharla mejor a lo largo del año 2025.
Dedícale tiempo a analizar la salud financiera de tu empresa
Para renovar la estrategia de liquidez de tu empresa, sin importar la complejidad del nuevo plan, es necesario analizar su salud financiera actual como punto de partida. Este proceso es esencial para identificar los posibles problemas que enfrenta tu compañía en distintos aspectos financieros, así como las oportunidades que tiene para solucionarlos.
¿Qué aspectos se deben revisar? Algunos de los más importantes son los siguientes:
- Rentabilidad general de la empresa y rentabilidad de activos o inversiones particulares.
- Volumen de deuda actual y capacidad de endeudamiento.
- Solvencia y patrimonio neto.
- Volumen de ventas.
- Ganancias y pérdidas.
Para un diagnóstico financiero más preciso, lo ideal es comparar la evolución de las métricas a lo largo del tiempo y compararlas entre sí para generar perspectivas sobre las relaciones que existen entre cada parámetro. Una vez que tienes un diagnóstico detallado, puedes empezar a crear una estrategia que ataque los problemas hallados.
Planifica el cash flow y prepárate para los desafíos futuros
Con el propósito de sacarle el mayor provecho a la liquidez obtenida a lo largo del año, las proyecciones de cash flow son esenciales. Mediante estas, es posible estimar la cantidad de capital de trabajo con el que contará tu empresa en cada momento del año para así tener una idea de los recursos que tendrá para afrontar nuevas problemáticas en un instante específico y realizar distribuciones presupuestarias precisas que maximicen el potencial de los recursos.
Al tener un estimado de la liquidez que tendrás en un momento particular, puedes planear de mejor manera para posibles escenarios y desafíos futuros diferentes. Además, al combinar esta proyección con otras estimaciones de demanda, riesgos, costos, etc., puedes obtener un plan mucho más detallado sobre cómo lidiará tu empresa con posibles situaciones futuras.
Mejora la visibilidad de tus finanzas
Tener la información necesaria, en el momento indicado, para tomar una decisión ágil es algo crítico en la gestión financiera. Sin embargo, los problemas de visibilidad son algo común en las empresas, ya que el apoyo excesivo en procesos y tareas manuales segmenta los datos disponibles y retrasa su registro, generando un cuello de botella que atrasa decisiones o provoca que estas se tomen apresuradamente, sin una base sólida.
Con esto en mente, para iniciar el siguiente año teniendo una noción exacta de la liquidez y salud financiera general de tu negocio, es aconsejable apostar por los datos en tiempo real utilizando una plataforma de visualización automatizada de información, como la de Xepelin. De esta manera, no solo ahorrarás tiempo en procedimientos manuales de registro, sino que todos los miembros del equipo de finanzas de tu empresa podrán realizar consultas siempre que lo necesiten y tomar decisiones para mantener el flujo de caja.
Dale la vuelta a tus ventas (mayoristas o minoristas)
Tanto los compradores empresariales, como los consumidores generales, están cambiando rápidamente, y nuevas prioridades están influyendo en sus patrones de compra. Con esto en mente, el nuevo año sería un buen momento para replantear la estrategia de ventas y probar nuevos planes que tengan el potencial de impulsar los ingresos y, por ende, el flujo de caja.
¿Cómo hacerlo? Algunas ideas, junto con las razones detrás de por qué podrían tener un impacto positivo, son las siguientes:
- Pensar en nuevas estrategias de fijación de precios, ya que se estima que la lealtad de los clientes hacia empresas específicas está decayendo, por lo que mejores costos son cruciales para mantenerse competitivos.
- Invertir en IA y en personalización de la experiencia de compra, considerando que, de acuerdo con Deloitte, el 73% de los clientes consideran la personalización como algo importante en la construcción de lealtad.
- Tomar en cuenta a las redes sociales como canales de ventas sin importar si el enfoque de tu negocio es B2B o B2C, debido a que los millennials y la generación Z (usuarios frecuentes de las redes sociales) están convirtiéndose en un segmento considerable de la fuerza laboral, con mayor poder adquisitivo y mayor poder de decisión dentro de una organización.
- Enfocarse en impulsar la sostenibilidad, ya que los consumidores promedio están dispuestos a pagar un 10% más por productos con menor impacto medioambiental.
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Reflexiona sobre el financiamiento que necesitas
La gran mayoría de las empresas comprenden que, para alcanzar un ritmo constante de crecimiento y flujo de efectivo, necesitan apoyarse de algún tipo de apalancamiento financiero. Sin embargo, algo que es pasado por alto en muchas ocasiones, es que existen soluciones de financiamiento más allá de los créditos y préstamos tradicionales, los cuales pueden ser difíciles de conseguir para empresas de menor tamaño debido a sus procesos de aprobación, y complicados de manejar debido a sus altas tasas de interés.
Entonces, ¿qué otras alternativas existen?. Específicamente para cuestiones de liquidez, el factoring o el confirming pueden ser soluciones más apropiadas. Dado que el factoring consiste en el adelanto de cuentas por cobrar, y el confirming se basa en que una institución financiera solvente el monto de una compra para que un negocio postergue el pago de esta, ambas opciones están diseñadas para mantener la liquidez de acuerdo a las necesidades particulares de cada negocio, sin generar grandes cantidades de intereses.
Crea una política de inversión de liquidez y evita acumulaciones
Tener suficiente capital de trabajo disponible e invertirlo apropiadamente es lo que le permitirá a tu empresa generar mayores ganancias y expandir sus niveles de liquidez para reinvertir en nuevos proyectos y procesos de crecimiento. No obstante, cuando el capital de trabajo solo es acumulado y utilizado para afrontar obligaciones de pago del día a día, este irá perdiendo valor a lo largo del tiempo y se mantendrá estable, sin posibilidad de crecer.
Por esta razón, y para que puedas expandir progresivamente tu negocio, es aconsejable idear una política de inversión que te permita usar el capital excedente para financiar otros proyectos. Es importante aclarar que esto no implica drenar por completo la liquidez solo para evitar excesos, ya que los ahorros y fondos de emergencia también son esenciales, sino evaluar oportunidades de crecimiento e inversión y reflexionar sobre aquellas que podrían contribuir a la evolución de tu empresa.
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Crea modelos de suscripciones o nuevos flujos de ingresos
Pero, entonces, ¿cómo se puede aprovechar la liquidez excedente para expandir el negocio y generar más capital? Entre otras ideas, una buena estrategia sería la planeación y generación de nuevos flujos de efectivo o revenue streams. Por ejemplo, a través de la creación de servicios de suscripciones u otros nuevos modelos de negocios paralelos a la actividad principal de tu empresa.
Con esta estrategia, además de tener la oportunidad de generar más ingresos, podrás reducir riesgos de mercado u otros riesgos financieros a través de la diversificación. De esta manera, en caso de que exista una temporada baja o de que una fluctuación en la demanda disminuya las ventas, podrás seguir manteniendo a flote tu negocio, comprando tiempo para diseñar un nuevo plan que se adapte a estos cambios.
Finalmente, para medir el impacto de cualquier estrategia de liquidez que implementes en tu empresa, necesitarás de una forma confiable y rápida de hacerlo. Para esto, Xepelin te ofrece una herramienta gratuita de gestión financiera con la que podrás monitorear datos e indicadores financieros de tu empresa en tiempo real, llevar a cabo proyecciones de flujo de efectivo, y automatizar la gestión de cuentas para preservar la liquidez.
Lo único que debes hacer para comenzar a aprovechar estos beneficios es registrate en Xepelin.
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